德国杜塞尔多夫时间
搜索熱詞: 一帶一路 十九大 聚焦兩會
  • 上 證 指 數:3170.69
  • 深 證 成 指:10348.41
  • 人民幣匯率:6.8830
  • 國 際 金 價:1284.45

“一帶一路” 金融網絡信息服務平臺秉持“中國金融門戶網站”的定位...
“新絲路經濟帶”金融網絡信息服務平臺致力于為絲綢之路經濟帶金融市...
符合特定條件的涉案P2P平臺審前資產處置或能提升最終兌付率
2019-06-10 09:07 來源:hexun.com

最高院、最高檢、公安部最新印發施行《關于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》中關于涉案財物追繳處置問題提到,查封、扣押、凍結的涉案財物,一般應在訴訟終結后返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。退賠集資參與人的損失一般優先于其他民事債務以及罰金、沒收財產的執行。

業內律師表示,非法集資案件的清償,所依據的是平臺的后臺數據或者線下的賬冊。公安部門拿到數據或者賬冊之后,還要請有資質的司法審計機構進行審計,從而確定每個投資人的投資額作為清償的基數,最后由法院按照統一比例判決、執行。

目前各類非法集資案件中,實現審前處置和返還主要有以下三種情況:

1、存管賬戶資金,原路退回

這里面包括投資人賬戶,充值但尚未投資的;還包括已投資,但款項尚未劃轉至借款人賬戶的。因為這部分資金并未被集資人控制、使用,他們僅僅只是放置于集資平臺的賬戶內(或托管賬戶),可以確定,這些都是投資人的合法財產。

因此,在技術允許的情況下,一般都能查清資金的來源和走向,可以做到資金的原路返還和全額提現。當然,考慮到辦案機關的人力和警力分配問題,投資人也應該積極配合警方開展的登記工作,準備好相關的轉款記錄和賬戶資料,加快這部分工作的進行。

截至目前,至少已有投之家、民愛貸針對存管賬戶的資金,進行了清退。

2、警方協調出借人及平臺方,監督執行兌付方案

此外,通過對深圳部分涉案平臺警方通報的梳理,網貸之家注意到,在對平臺立案偵查后,警方會在最大限度保障出借人利益的前提下,盡可能地先協調平臺方及其相關股東與出借人達成清償方案,敦促相關責任人成立制定清退、兌付計劃,如天天財富(已在警方的監督下發布兌付方案)、眾匯貸等,其中,接受兌付方案的出借人獲得相應退賠;而未接受兌付方案的出借人則需等待司法宣判。

另一方面,警方敦促平臺按照原定還款計劃繼續兌付工作,如綠化貸、小微金融、錢眼金融等。

綠化貸:2019年4月21日警方通報顯示,綠化貸如期還款7962余萬元,福田警方持續督促“綠化貸”平臺加強與投資人溝通,并按計劃開展還款工作;

錢眼金融:2019年5月24日警方通報顯示,警方已敦促平臺方加強與投資人溝通,按還款方案如期兌付和加緊房產分證。截至2019年5月21日平臺共兌付2019983.85元;

小微金融:2019年5月29日警方通報顯示,根據涉案公司提供的資料,截至5月23日,涉案公司通過債轉房、債轉卡和債轉物等方式兌付2.68億。警方將針對兌付情況予以抽查核實,并責令涉案公司對后期的兌付情況定期通報、主動接受廣大投資人監督。

由此也可以看出,警方立案偵查并不完全等同于平臺“死雷”。相反,在警方辦案日趨透明化的情況下,由警方督促平臺給出的清償兌付方案更具保障性。

“通過實際交流,我們發現區經偵部門對網貸平臺的自救給予了更多關注和支持,工作細致入微,在平臺職場安排出借人代表與實控人談判等,及時化解不良情緒,社會效果顯著。”北京大成律師事務所合伙人肖颯律師表示。

3、政府處置專班主導、政法參與,摸索審前資產處置

5月份一則新聞《武漢P2P老板靠賣樓100%兌付,被抓兩年后緩刑釋放》引發廣泛關注。根據報道,武漢華氏集團在2015年涉嫌“非法集資”罪,已于2018年春節前完成27億元全額兌付。

武漢市江漢區公安分局經偵大隊副大隊長鄭世鋼介紹,華氏集團違規銷售地產項目、發起私募基金、開展P2P網貸,非法集資45.9億元,后因資金鏈斷裂,基金無法兌現。案發時仍有27.1億元未兌付,涉及武漢、北京、南京等地群眾1.1萬余人。

武漢市迅速組建處置專班,主動探索審前處置,即在法院開庭審理前通過市場化方式處置華氏集團資產。武漢市政府副秘書長方潔介紹,經過司法審計,華氏集團資產負債率達111.83%,處置專班經過多輪談判,最終引進上海陽光城(000671)集團接盤,以37.63億元、溢價125%出售華氏集團一個爛尾樓盤資產,回籠兌付資金。

中南財經政法大學金融研究所所長劉惠好說,國內外多數非法集資案件資產處置都在法院審判后,根據償付次序按比例兌付,難免資產貶值,民怨難平。“華氏集團案通過審前處置,最終兌付率達100%,這在全國以往非法集資案件處置中都非常少見”。

處置專班干部介紹,非法集資審前處置,鮮有先例,武漢市摸著石頭過河,摸索審前處置路徑:

—是確定主體。“在最終判決前,相關涉案資產所有權與處置權都屬于集資主體”。制定每個處置方案,實施主體都必須是華氏集團。

二是政府主導。盡管處置主體是涉案企業,但聯系接盤企業、展開市場談判、集資群眾答疑等工作,都需要政府處置專班主導。

三是政法參與。一位專班干部介紹,很多地方處置非法集資案件,不敢審前處置,主要擔心的就是“萬一提前處置的資產,法院判決不屬于涉案資產咋辦”。武漢市處置華氏案中,每項資產處置舉措都會提前送檢察院、法院征求意見,避免產生法律漏洞。

滿足三條件可探索審前處置,仍有兩大難題需要解決。

華氏案處置專班部分干部說,如果不采取審前處置,華氏案資產處置與資金兌付,經過一審和二審,加上執行拍賣等程序周期至少需要五年;資產無法盤活僅當爛尾項目直接處置,最終兌付率可能只有三成;損失慘重而且各類不穩定風險因素堆積。

“總結武漢華氏案審前處置經驗,滿足三類條件的非法集資案件可嘗試審前處置”劉志好、梅林等表示,一是司法前期合議,對案件定性、資產構成等各方意見一致;二是非法集資涉案資產相對良好,資金來源流向較為清晰,涉案資產估值能覆蓋總債務70%左右;三是資產處置思路與方案能獲得規劃、房管、信訪、公檢法等部門機構支持。

同時他們提到,其實在實際操作過程中還有兩大制約:一方面審前處置缺乏法律支撐,另一方面資產處置所需時間與起訴審理實現不配套。總的來說,審前處置實際操作起來難道較大。

 

責任編輯:x jie

返回首頁
相關新聞
返回頂部
友情鏈接
關于我們聯系我們版權聲明互動留言板
網絡出版服務許可證:(總)網出證(陜)字第011號   備案號:陜ICP備17004592號    法律顧問:陜西海普睿誠律師事務所    技術支持:錦華科技
陜西出版傳媒集團報刊有限責任公司版權所有
德国杜塞尔多夫时间 百人牛牛龙虎斗地主捕鱼 mg游戏平台手机版 北单上下单双玩法技巧 快速时时是哪里开的 时时彩技巧论坛 做时时彩平台 北京pk10大小技巧 云南时时开奖结果40 重庆时彩历史开奖结果 pk10冷热遗漏走势图 百变计划在线 北京塞车pk10下载 快三单期计划软件 北京pk拾历史开奖结果 排列三杀一码高手